Британский банк HSBC договорился о покупке «дочки» рухнувшего американского банка Silicon Valley Bank в Великобритании, сообщил канцлер казначейства (министр финансов) страны Джереми Хант в Twitter (соцсеть заблокирована в России). «Этим утром правительство и Банк Англии поспособствовали частной продаже Silicon Valley Bank UK банку HSBC. Вклады будут защищены без необходимости помощи налогоплательщиков», — написал Хант.
HSBC UK Bank купит SVB UK всего за 1 фунт стерлингов ($1,2, или 91,5 рубля), следует из сообщения HSBC. Эта покупка имеет значительный стратегический смысл для бизнеса банка в Великобритании, заявил гендиректор HSBC Ноэл Куинн, его слова приводятся в сообщении. Сделка усилит присутствие банка в секторе коммерческого банкинга и увеличит его возможности по обслуживанию инновационных и быстрорастущих компаний, в том числе в области технологий и здравоохранения, отметил Куинн. По состоянию на 10 марта у SVB UK были займы на общую сумму примерно 5,5 млрд фунтов ($6,66 млрд) и вклады на общую сумму около 6,7 млрд фунтов ($8,11 млрд), сообщил HSBC.
Крах Silicon Valley Bank связан с высокими ставками в США и накоплением убытков от удержания казначейских бумаг США и других облигаций. Клиенты снимали депозиты, а SVB начала испытывать дефицит капитала. Банк был вынужден продать все свои облигации с убытком в $1,8 млрд и пытался экстренно привлечь капитал в размере $2 млрд. Но привлечь деньги он не смог и рухнул.
Другие банки едва ли чувствуют себя намного лучше — нереализованные убытки Bank of America (разрыв рыночной стоимости и справедливой стоимости) составляет 43% от совокупного капитала, State Street — 27%, в Wells Fargo — 25%, в US Bancorp — 24%. Очевидно, что ровно такая же проблема и у других мировых банков. @banksta
Средний размер счета на брокерском обслуживании за год упал вдвое — с 409 до 205 тыс. руб. Интерес населения к акциям и облигациям федерального займа сошли на нет. Зато вырос интерес к крипте
Шведская пенсионная компания Alecta, контролирующая активы на $104 млрд, была четвертым по величине акционером Silicon Valley bank и имела в банке долю около $605 млн. Теперь она обнулилась. Alecta является пятым акционером в First Republic Bank и шестым в Signature Bank. Акции этих банков также рухнули вместе Silicon Valley bank. Акции Silicon Valley bank входили в индекс S&P500 и Russell. @banksta
6 марта, то есть меньше недели назад, Silicon Valley Bank похвалился тем, что пятый раз подряд был включен в ежегодный список лучших банков, по версии Forbes, а также попал во впервые составленный список финансовой команды «Всех Звезд».
Еще одна любопытная деталь: генеральный директор Silicon Valley Bank Грег Беккер продал акции компании на 3,6 миллиона долларов в рамках торгового плана менее чем за две недели до банкротства банка. New York Post пишет, что, пока Silicon Valley Bank приближался к банкротству, его начальница по управлению рисками занималась ЛГБТ-проектами. Джей Эрсапах почти три года проработала главой управления рисками банка и всё это время делала упор на продвижение ЛГБТ-программ, выступая с ними по всему миру. Ей, например, приписывают создание на предприятии «безопасного пространства», в котором гомосексуальные сотрудники могли делиться опытом «семейных отношений».
Мужика на руководящую работу никуда больше не возьмут
Джозеф Джентиле:
Один из руководителей банка Silicon Valley Bank, который обанкротился.
Ранее был одним из руководителей банка Lehman Brothers, который накрылся в 2008-м, спровоцировав мировой финансовый кризис.
Вашингтон. 13 марта. ИНТЕРФАКС — Федеральная резервная система (ФРС) запускает новый механизм предоставления средств финансовым институтам, чтобы убедиться, что они «имеют возможность удовлетворить потребности всех своих вкладчиков».
Механизм, получивший название Bank Term Funding Program (BTFP), предусматривает предоставление кредитов на срок до одного года банкам, сберегательным ассоциациям, кредитным союзам и другим фининститутам. В качестве обеспечения по этим кредитам ФРС будет принимать US Treasuries, облигации федеральных агентств, ипотечные бонды и ряд других бумаг.
BTFP станет дополнительным источником ликвидности и устранит необходимость быстрой продажи US Treasuries и остальных надежных ценных бумаг в период стресса, говорится в сообщении Федрезерва.
«ФРС готова решить любые проблемы с ликвидностью, которые могут возникнуть», — отмечает ЦБ.
Министерство финансов США выделит до $25 млрд из стабилизационного фонда для поддержки нового механизма ФРС. В Федрезерве, однако, не ожидают, что все эти средства будут использованы.
«Совет управляющих ФРС внимательно отслеживает события на финансовых рынках и готов использовать весь набор имеющихся в его распоряжении инструментов для поддержки домовладельцев и бизнеса, готов сделать дополнительные шаги при необходимости», — говорится в сообщении Федрезерва.
Американский ЦБ поднял базовую процентную ставку с нулевого уровня до 4,5-4,75% менее чем за год, что привело к снижению цен на гособлигации, составлявшие значительную часть портфелей банков.
Необходимость экстренной продажи бондов банком Silicon Valley Bank для покрытия потребностей вкладчиков, привела к крупным потерям фининститута и, в конечном итоге, к его закрытию на прошлой неделе.
Служба финансово-экономической информации
business@interfax.ru
finance@interfax.ru
Брокерское обслуживание
• В 2022 г. интерес розничных инвесторов к фондовому рынку в целом снизился. Количе-
ство клиентов выросло как за счет технического фактора перехода клиентов от брокеров,
попавших под санкции, к другим брокерам, так и за счет активности новых инвесторов
в сегменте ОФЗ, акций и на валютном рынке. Реализовавшиеся и потенциальные риски
заморозки активов способствовали сокращению доли иностранных активов в портфелях.
• Интерес физических лиц к облигациям постепенно восстанавливался во второй полови-
не года по мере снижения ставок по депозитам и благодаря переводу бумаг из иностран — ной инфраструктуры в российскую.
• Значительные покупки валюты физическими лицами были обусловлены диверсификаци-
ей вложений, в том числе в рамках перевода средств на зарубежные счета. Кроме того,
роль розничных инвесторов на валютном рынке выросла за счет арбитражных операций.
Доверительное управление
• Клиентская база в ДУ практически не изменилась за год. Отток средств клиентов из мас-
совых долгосрочных стратегий ИИС сопровождался притоком в краткосрочные стратегии
денежного рынка с высоким средним чеком. Маркетинговые акции отдельных управляю-
щих привели к росту доли счетов с небольшими вложениями.
• Снижение индексов фондового рынка и заморозка активов в иностранных депозитари-
ях стали причиной отрицательной доходности крупнейших стратегий, инвестирующих
в акции и облигации иностранных эмитентов. При этом средневзвешенная доходность
стратегий, ориентированных на российские облигации, была положительной, но ниже
доходности депозитов.
Индивидуальные инвестиционные счета
• Количество ИИС за год выросло при снижении объема активов. Истечение трехлетнего
срока по действующим договорам и низкие результаты инвестирования способствова-
ли закрытию счетов. В структуре активов ИИС увеличилась доля ликвидных активов (де-
нежные средства, российские акции и ОФЗ) при уменьшении доли иностранных активов.
Финансовые показатели НФО
Рентабельность большинства профучастников – НФО выросла благодаря регуляторным по-
слаблениям и развитию новых направлений бизнеса отдельными компаниями. Чистая прибыль
в отрасли сократилась преимущественно за счет крупных участников
Четыре крупнейших банка США потеряли больше $52 млрд рыночной стоимости за один день. Распродажу акций JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup и Wells Fargo спровоцировали проблемы банков Silvergate и Silicon Valley Bank, кредитовавших технологические стартапы. Встревоженных инвесторов интересует, кто из банков будет «следующим», рассказали эксперты…
Распродажу спровоцировали проблемы небольшого калифорнийского банка Silicon Valley Bank, работающего с технологическими стартапами. В среду SVB сообщил, что потерял около $1,8 млрд после продажи портфеля ценных бумаг стоимостью $21 млрд, вызванной сокращением депозитов клиентов. Убыток побудил банк объявить допэмиссию акций на $1,75 млрд для укрепления капитала.Инвесторы усомнились, что привлечение капитала будет достаточным, учитывая ухудшение состояния многих технологических стартапов, которые кредитовал банк. Акции SVB в четверг рухнули на 60% — до самого низкого уровня с 2016 года. На премаркете в пятницу они дешевели еще на 34%. На настроении инвесторов сказался и недавний крах другой кредитной организации из Калифорнии — Silvergate Bank. Проблемы у банка началась еще в прошлом году, когда его клиенты, преимущественно криптовалютные фирмы, начали массово выводить деньги, чтобы пережить крах криптобиржи FTX. Понеся убытки от вынужденной стремительной продажи ценных бумаг, компания в среду объявила о планах по свертыванию операций и ликвидации.
Ну, эти давно, как говно в проруби, болтаются
HSBC UK Bank купит SVB UK всего за 1 фунт стерлингов ($1,2, или 91,5 рубля), следует из сообщения HSBC. Эта покупка имеет значительный стратегический смысл для бизнеса банка в Великобритании, заявил гендиректор HSBC Ноэл Куинн, его слова приводятся в сообщении. Сделка усилит присутствие банка в секторе коммерческого банкинга и увеличит его возможности по обслуживанию инновационных и быстрорастущих компаний, в том числе в области технологий и здравоохранения, отметил Куинн. По состоянию на 10 марта у SVB UK были займы на общую сумму примерно 5,5 млрд фунтов ($6,66 млрд) и вклады на общую сумму около 6,7 млрд фунтов ($8,11 млрд), сообщил HSBC.
Вкладчики выстроились у банков группы Silicon Valley Bank.
Крупнейшие банкротства банков в США.
Другие банки едва ли чувствуют себя намного лучше — нереализованные убытки Bank of America (разрыв рыночной стоимости и справедливой стоимости) составляет 43% от совокупного капитала, State Street — 27%, в Wells Fargo — 25%, в US Bancorp — 24%. Очевидно, что ровно такая же проблема и у других мировых банков. @banksta
Еще одна любопытная деталь: генеральный директор Silicon Valley Bank Грег Беккер продал акции компании на 3,6 миллиона долларов в рамках торгового плана менее чем за две недели до банкротства банка. New York Post пишет, что, пока Silicon Valley Bank приближался к банкротству, его начальница по управлению рисками занималась ЛГБТ-проектами. Джей Эрсапах почти три года проработала главой управления рисками банка и всё это время делала упор на продвижение ЛГБТ-программ, выступая с ними по всему миру. Ей, например, приписывают создание на предприятии «безопасного пространства», в котором гомосексуальные сотрудники могли делиться опытом «семейных отношений».
Джозеф Джентиле:
Один из руководителей банка Silicon Valley Bank, который обанкротился.
Ранее был одним из руководителей банка Lehman Brothers, который накрылся в 2008-м, спровоцировав мировой финансовый кризис.
Механизм, получивший название Bank Term Funding Program (BTFP), предусматривает предоставление кредитов на срок до одного года банкам, сберегательным ассоциациям, кредитным союзам и другим фининститутам. В качестве обеспечения по этим кредитам ФРС будет принимать US Treasuries, облигации федеральных агентств, ипотечные бонды и ряд других бумаг.
BTFP станет дополнительным источником ликвидности и устранит необходимость быстрой продажи US Treasuries и остальных надежных ценных бумаг в период стресса, говорится в сообщении Федрезерва.
«ФРС готова решить любые проблемы с ликвидностью, которые могут возникнуть», — отмечает ЦБ.
Министерство финансов США выделит до $25 млрд из стабилизационного фонда для поддержки нового механизма ФРС. В Федрезерве, однако, не ожидают, что все эти средства будут использованы.
«Совет управляющих ФРС внимательно отслеживает события на финансовых рынках и готов использовать весь набор имеющихся в его распоряжении инструментов для поддержки домовладельцев и бизнеса, готов сделать дополнительные шаги при необходимости», — говорится в сообщении Федрезерва.
Американский ЦБ поднял базовую процентную ставку с нулевого уровня до 4,5-4,75% менее чем за год, что привело к снижению цен на гособлигации, составлявшие значительную часть портфелей банков.
Необходимость экстренной продажи бондов банком Silicon Valley Bank для покрытия потребностей вкладчиков, привела к крупным потерям фининститута и, в конечном итоге, к его закрытию на прошлой неделе.
Служба финансово-экономической информации
business@interfax.ru
finance@interfax.ru
• В 2022 г. интерес розничных инвесторов к фондовому рынку в целом снизился. Количе-
ство клиентов выросло как за счет технического фактора перехода клиентов от брокеров,
попавших под санкции, к другим брокерам, так и за счет активности новых инвесторов
в сегменте ОФЗ, акций и на валютном рынке. Реализовавшиеся и потенциальные риски
заморозки активов способствовали сокращению доли иностранных активов в портфелях.
• Интерес физических лиц к облигациям постепенно восстанавливался во второй полови-
не года по мере снижения ставок по депозитам и благодаря переводу бумаг из иностран — ной инфраструктуры в российскую.
• Значительные покупки валюты физическими лицами были обусловлены диверсификаци-
ей вложений, в том числе в рамках перевода средств на зарубежные счета. Кроме того,
роль розничных инвесторов на валютном рынке выросла за счет арбитражных операций.
Доверительное управление
• Клиентская база в ДУ практически не изменилась за год. Отток средств клиентов из мас-
совых долгосрочных стратегий ИИС сопровождался притоком в краткосрочные стратегии
денежного рынка с высоким средним чеком. Маркетинговые акции отдельных управляю-
щих привели к росту доли счетов с небольшими вложениями.
• Снижение индексов фондового рынка и заморозка активов в иностранных депозитари-
ях стали причиной отрицательной доходности крупнейших стратегий, инвестирующих
в акции и облигации иностранных эмитентов. При этом средневзвешенная доходность
стратегий, ориентированных на российские облигации, была положительной, но ниже
доходности депозитов.
Индивидуальные инвестиционные счета
• Количество ИИС за год выросло при снижении объема активов. Истечение трехлетнего
срока по действующим договорам и низкие результаты инвестирования способствова-
ли закрытию счетов. В структуре активов ИИС увеличилась доля ликвидных активов (де-
нежные средства, российские акции и ОФЗ) при уменьшении доли иностранных активов.
Финансовые показатели НФО
Рентабельность большинства профучастников – НФО выросла благодаря регуляторным по-
слаблениям и развитию новых направлений бизнеса отдельными компаниями. Чистая прибыль
в отрасли сократилась преимущественно за счет крупных участников
www.cbr.ru/Collection/Collection/File/43826/review_secur_22-Q4.pdf
Четыре крупнейших банка США потеряли больше $52 млрд рыночной стоимости за один день. Распродажу акций JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup и Wells Fargo спровоцировали проблемы банков Silvergate и Silicon Valley Bank, кредитовавших технологические стартапы. Встревоженных инвесторов интересует, кто из банков будет «следующим», рассказали эксперты…
Распродажу спровоцировали проблемы небольшого калифорнийского банка Silicon Valley Bank, работающего с технологическими стартапами. В среду SVB сообщил, что потерял около $1,8 млрд после продажи портфеля ценных бумаг стоимостью $21 млрд, вызванной сокращением депозитов клиентов. Убыток побудил банк объявить допэмиссию акций на $1,75 млрд для укрепления капитала.Инвесторы усомнились, что привлечение капитала будет достаточным, учитывая ухудшение состояния многих технологических стартапов, которые кредитовал банк. Акции SVB в четверг рухнули на 60% — до самого низкого уровня с 2016 года. На премаркете в пятницу они дешевели еще на 34%. На настроении инвесторов сказался и недавний крах другой кредитной организации из Калифорнии — Silvergate Bank. Проблемы у банка началась еще в прошлом году, когда его клиенты, преимущественно криптовалютные фирмы, начали массово выводить деньги, чтобы пережить крах криптобиржи FTX. Понеся убытки от вынужденной стремительной продажи ценных бумаг, компания в среду объявила о планах по свертыванию операций и ликвидации.