«Ситуация изменилась принципиальным образом. Если мы посмотрим на цифры оттока капитала, они сократились в пять раз по сравнению с прошлым годом. Это означает, что и население, и наш собственный бизнес, и иностранный бизнес адекватно оценивают вложения в российскую финансовую систему как низкорисковую», – констатировал Алексей Улюкаев.
Как, в частности, напомнил чиновник, существенно снизилась инфляция, укрепился курс национальной валюты, хорошие показатели демонстрирует фондовый рынок, за год его показатели выросли примерно на 25%. «Это, пожалуй, лучший результат в мире, за квартал – примерно 50% по индексу РТС», – подчеркнул министр. Начиная с февраля наблюдается профицит ликвидности. Это означает, что и население, и бизнес увеличили свои остатки в банковской системе и банкам не нужно больше прибегать к рефинансированию со стороны Банка России. Положительное сальдо по ликвидности превышает 0,5 трлн рублей. Устойчивость банковской системы приводит к тому, что начинают снижаться ставки для конечных заёмщиков и цена размещения облигаций на рынке корпоративного долга.
В декабре 2014 года Центробанк выделил на санацию «Траста» 127 млрд рублей. Из них 99 млрд рублей под льготную ставку 0,51% самому банку «Траст» — на покрытие дисбаланса между стоимостью активов и балансовой стоимостью обязательств, и 28 млрд рублей выбранному Центробанком санатору — финансовой корпорации «Открытие» — на 6 лет под 6,01% годовых.
Новые условия предполагают пересмотр условий займа 28 млрд рублей. Срок кредита предполагается увеличить до 12 лет и 7 месяцев, а ставка будет снижена до 0,51% годовых. Соответственно, экономический эффект от изменения условий составит 16 млрд рублей. Ещё дополнительные 32,2 млрд рублей будут выделены на 10 лет под те же 0,51%. Доход от такого выгодного кредита (более 20 млрд рублей) пойдёт на компенсацию убытков, возникших в результате принятых судебных решений по иску к банку «Траст».
Ранее Генеральная прокуратура вынесла представление председателю Центробанка Эльвире Набиуллиной. По мнению прокуроров, помощь банкам оказывается в нарушение закона о банкротстве и «способствует бесконтрольному распределению финансовых ресурсов, выделенных на нужды банковской санации». Эльвире Набиуллиной было предписано принять нормативный акт по отбору инвесторов для санации, а также «с учётом действующего законодательства» проверить правомерность включения АСВ в план финоздоровления пункта о возможности увеличения финансирования.
Коган стал основным владельцем «Уралсиба», которому АСВ выделило займы в общей сложности на 81 млрд руб.: 67 млрд на 10 лет под 0,5% годовых и 14 млрд на шесть лет под 6% годовых.
…
Один из основных источников прибыли банка, продолжает он, – чистый процентный доход, в том числе за счет разницы между ставками по займам АСВ и доходностью активов. Выделенные на санацию средства были размещены в облигации федерального займа (ОФЗ) – «надежный, безрисковый инструмент»
блин, так любому выдай по 0,5% и тут же возьми у него по 12% — зашибись опять налогоплательщики отбашляли частному санатору…
1. лудомания лечится только закрытием счета.
2. первая реакция всегда правильная по мнению подсознания, т.к., если неправильная — организм умирает — это у нас гены животных постарались. в итоге закрепляется поведенческая модель, которая позволила живому организму в непривычной ситуации выжить. Т.к. после первого пролета ты жив, то теперь это твой стереотип оповедения. Смирись с обнулениями, в общем… или завязывай этим заниматься))) лучше бы гульнул)))
При создании моделей для оценки акций принято делать допущения и выражать их формулами. К примеру, квантитативный стратег в инвестиционном банке или хедж-фонде оценивает модные сейчас дефолтные свопы на пул облигаций различных эмитентов, представляя каждую компанию, выпускающую облигации, в виде некой переменной. Эта переменная случайным образом развивается во времени — словно дым, распространяющийся по комнате, — пока не достигает границы, когда компания объявляет дефолт по своим долгам. Это элегантная умственная конструкция и не самый бессмысленный способ моделирования вероятности того, что компания объявит дефолт, но точным его не назовешь. Это модель, игрушка, ограниченная картинка — несмотря на причудливые выкладки. Стоит ли удивляться, что картинка часто рассыпается, и тогда начинается хаос.
Когда вам демонстрируют экономическую модель, подкрепленную математическими выкладками, следует помнить, что за самыми достоверными уравнениями часто скрываются упрощение и богатое воображение. Тут нет ничего плохого: финансовые рынки построены на воображении. Но даже лучшая финансовая модель не бывает совершенно точной: в отличие от мира материального воображаемый мир экономики меньше подвластен математике.
и еще куча в мск…
а ответ очевиден — Греция!))
Как, в частности, напомнил чиновник, существенно снизилась инфляция, укрепился курс национальной валюты, хорошие показатели демонстрирует фондовый рынок, за год его показатели выросли примерно на 25%. «Это, пожалуй, лучший результат в мире, за квартал – примерно 50% по индексу РТС», – подчеркнул министр. Начиная с февраля наблюдается профицит ликвидности. Это означает, что и население, и бизнес увеличили свои остатки в банковской системе и банкам не нужно больше прибегать к рефинансированию со стороны Банка России. Положительное сальдо по ликвидности превышает 0,5 трлн рублей. Устойчивость банковской системы приводит к тому, что начинают снижаться ставки для конечных заёмщиков и цена размещения облигаций на рынке корпоративного долга.
камаро 1967 года…
Новые условия предполагают пересмотр условий займа 28 млрд рублей. Срок кредита предполагается увеличить до 12 лет и 7 месяцев, а ставка будет снижена до 0,51% годовых. Соответственно, экономический эффект от изменения условий составит 16 млрд рублей. Ещё дополнительные 32,2 млрд рублей будут выделены на 10 лет под те же 0,51%. Доход от такого выгодного кредита (более 20 млрд рублей) пойдёт на компенсацию убытков, возникших в результате принятых судебных решений по иску к банку «Траст».
…
Один из основных источников прибыли банка, продолжает он, – чистый процентный доход, в том числе за счет разницы между ставками по займам АСВ и доходностью активов. Выделенные на санацию средства были размещены в облигации федерального займа (ОФЗ) – «надежный, безрисковый инструмент»
блин, так любому выдай по 0,5% и тут же возьми у него по 12% — зашибись опять налогоплательщики отбашляли частному санатору…
2. первая реакция всегда правильная по мнению подсознания, т.к., если неправильная — организм умирает — это у нас гены животных постарались. в итоге закрепляется поведенческая модель, которая позволила живому организму в непривычной ситуации выжить. Т.к. после первого пролета ты жив, то теперь это твой стереотип оповедения. Смирись с обнулениями, в общем… или завязывай этим заниматься))) лучше бы гульнул)))
При создании моделей для оценки акций принято делать допущения и выражать их формулами. К примеру, квантитативный стратег в инвестиционном банке или хедж-фонде оценивает модные сейчас дефолтные свопы на пул облигаций различных эмитентов, представляя каждую компанию, выпускающую облигации, в виде некой переменной. Эта переменная случайным образом развивается во времени — словно дым, распространяющийся по комнате, — пока не достигает границы, когда компания объявляет дефолт по своим долгам. Это элегантная умственная конструкция и не самый бессмысленный способ моделирования вероятности того, что компания объявит дефолт, но точным его не назовешь. Это модель, игрушка, ограниченная картинка — несмотря на причудливые выкладки. Стоит ли удивляться, что картинка часто рассыпается, и тогда начинается хаос.
Когда вам демонстрируют экономическую модель, подкрепленную математическими выкладками, следует помнить, что за самыми достоверными уравнениями часто скрываются упрощение и богатое воображение. Тут нет ничего плохого: финансовые рынки построены на воображении. Но даже лучшая финансовая модель не бывает совершенно точной: в отличие от мира материального воображаемый мир экономики меньше подвластен математике.
Источник: