Крах Silicon Valley Bank связан с высокими ставками в США и накоплением убытков от удержания казначейских бумаг США и других облигаций. Клиенты снимали депозиты, а SVB начала испытывать дефицит капитала. Банк был вынужден продать все свои облигации с убытком в $1,8 млрд и пытался экстренно привлечь капитал в размере $2 млрд. Но привлечь деньги он не смог и рухнул.
Другие банки едва ли чувствуют себя намного лучше — нереализованные убытки Bank of America (разрыв рыночной стоимости и справедливой стоимости) составляет 43% от совокупного капитала, State Street — 27%, в Wells Fargo — 25%, в US Bancorp — 24%. Очевидно, что ровно такая же проблема и у других мировых банков. @banksta
Средний размер счета на брокерском обслуживании за год упал вдвое — с 409 до 205 тыс. руб. Интерес населения к акциям и облигациям федерального займа сошли на нет. Зато вырос интерес к крипте
Шведская пенсионная компания Alecta, контролирующая активы на $104 млрд, была четвертым по величине акционером Silicon Valley bank и имела в банке долю около $605 млн. Теперь она обнулилась. Alecta является пятым акционером в First Republic Bank и шестым в Signature Bank. Акции этих банков также рухнули вместе Silicon Valley bank. Акции Silicon Valley bank входили в индекс S&P500 и Russell. @banksta
6 марта, то есть меньше недели назад, Silicon Valley Bank похвалился тем, что пятый раз подряд был включен в ежегодный список лучших банков, по версии Forbes, а также попал во впервые составленный список финансовой команды «Всех Звезд».
Еще одна любопытная деталь: генеральный директор Silicon Valley Bank Грег Беккер продал акции компании на 3,6 миллиона долларов в рамках торгового плана менее чем за две недели до банкротства банка. New York Post пишет, что, пока Silicon Valley Bank приближался к банкротству, его начальница по управлению рисками занималась ЛГБТ-проектами. Джей Эрсапах почти три года проработала главой управления рисками банка и всё это время делала упор на продвижение ЛГБТ-программ, выступая с ними по всему миру. Ей, например, приписывают создание на предприятии «безопасного пространства», в котором гомосексуальные сотрудники могли делиться опытом «семейных отношений».
Мужика на руководящую работу никуда больше не возьмут
Джозеф Джентиле:
Один из руководителей банка Silicon Valley Bank, который обанкротился.
Ранее был одним из руководителей банка Lehman Brothers, который накрылся в 2008-м, спровоцировав мировой финансовый кризис.
Вашингтон. 13 марта. ИНТЕРФАКС — Федеральная резервная система (ФРС) запускает новый механизм предоставления средств финансовым институтам, чтобы убедиться, что они «имеют возможность удовлетворить потребности всех своих вкладчиков».
Механизм, получивший название Bank Term Funding Program (BTFP), предусматривает предоставление кредитов на срок до одного года банкам, сберегательным ассоциациям, кредитным союзам и другим фининститутам. В качестве обеспечения по этим кредитам ФРС будет принимать US Treasuries, облигации федеральных агентств, ипотечные бонды и ряд других бумаг.
BTFP станет дополнительным источником ликвидности и устранит необходимость быстрой продажи US Treasuries и остальных надежных ценных бумаг в период стресса, говорится в сообщении Федрезерва.
«ФРС готова решить любые проблемы с ликвидностью, которые могут возникнуть», — отмечает ЦБ.
Министерство финансов США выделит до $25 млрд из стабилизационного фонда для поддержки нового механизма ФРС. В Федрезерве, однако, не ожидают, что все эти средства будут использованы.
«Совет управляющих ФРС внимательно отслеживает события на финансовых рынках и готов использовать весь набор имеющихся в его распоряжении инструментов для поддержки домовладельцев и бизнеса, готов сделать дополнительные шаги при необходимости», — говорится в сообщении Федрезерва.
Американский ЦБ поднял базовую процентную ставку с нулевого уровня до 4,5-4,75% менее чем за год, что привело к снижению цен на гособлигации, составлявшие значительную часть портфелей банков.
Необходимость экстренной продажи бондов банком Silicon Valley Bank для покрытия потребностей вкладчиков, привела к крупным потерям фининститута и, в конечном итоге, к его закрытию на прошлой неделе.
Служба финансово-экономической информации
business@interfax.ru
finance@interfax.ru
пеший цикл ФРС мертв и похоронен, и вот идет следующий раунд масштабных вливаний ликвидности. Это также означает, что ФРС, Казначейство и FDIC только что пережили самое разрушительное унижение в новейшей истории — всего 4 дня назад Пауэлл говорил Конгрессу, что может поднять курс на 50 б. не мог справиться даже с 4,75%, и почему-то ФРС понятия не имеет!
абассацца… они ничего, кроме печатания денег, не умеют делать)))
ФРС ждала всего 15 минут после открытия торгов фьючерсами, чтобы объявить о новой помощи. наряду с еще более шокирующими новостями: Министерство финансов объявило, что регулирующие органы штата Нью-Йорк закрывают Signature Bank — крупный нью-йоркский банк — добавив, что все вкладчики как в Signature Bank, так и в ныне неплатежеспособном Silicon Valley Bank будут иметь доступ к своим деньгам на Понедельник.
Как и в случае с SVB, проблема нереализованных убытков возникла только в 2022 году, когда резко выросли ставки и упали цены на долговые ценные бумаги. Что здесь выделяется, так это то, что, хотя все банки имеют значительные риски — общая сумма составляет 250 миллиардов долларов по состоянию на 31 декабря 22 года — Банк Америки имеет наибольшую долю — чуть менее 110 миллиардов долларов.
Вкладчики выстроились у банков группы Silicon Valley Bank.
Крупнейшие банкротства банков в США.
Другие банки едва ли чувствуют себя намного лучше — нереализованные убытки Bank of America (разрыв рыночной стоимости и справедливой стоимости) составляет 43% от совокупного капитала, State Street — 27%, в Wells Fargo — 25%, в US Bancorp — 24%. Очевидно, что ровно такая же проблема и у других мировых банков. @banksta
Еще одна любопытная деталь: генеральный директор Silicon Valley Bank Грег Беккер продал акции компании на 3,6 миллиона долларов в рамках торгового плана менее чем за две недели до банкротства банка. New York Post пишет, что, пока Silicon Valley Bank приближался к банкротству, его начальница по управлению рисками занималась ЛГБТ-проектами. Джей Эрсапах почти три года проработала главой управления рисками банка и всё это время делала упор на продвижение ЛГБТ-программ, выступая с ними по всему миру. Ей, например, приписывают создание на предприятии «безопасного пространства», в котором гомосексуальные сотрудники могли делиться опытом «семейных отношений».
Джозеф Джентиле:
Один из руководителей банка Silicon Valley Bank, который обанкротился.
Ранее был одним из руководителей банка Lehman Brothers, который накрылся в 2008-м, спровоцировав мировой финансовый кризис.
Механизм, получивший название Bank Term Funding Program (BTFP), предусматривает предоставление кредитов на срок до одного года банкам, сберегательным ассоциациям, кредитным союзам и другим фининститутам. В качестве обеспечения по этим кредитам ФРС будет принимать US Treasuries, облигации федеральных агентств, ипотечные бонды и ряд других бумаг.
BTFP станет дополнительным источником ликвидности и устранит необходимость быстрой продажи US Treasuries и остальных надежных ценных бумаг в период стресса, говорится в сообщении Федрезерва.
«ФРС готова решить любые проблемы с ликвидностью, которые могут возникнуть», — отмечает ЦБ.
Министерство финансов США выделит до $25 млрд из стабилизационного фонда для поддержки нового механизма ФРС. В Федрезерве, однако, не ожидают, что все эти средства будут использованы.
«Совет управляющих ФРС внимательно отслеживает события на финансовых рынках и готов использовать весь набор имеющихся в его распоряжении инструментов для поддержки домовладельцев и бизнеса, готов сделать дополнительные шаги при необходимости», — говорится в сообщении Федрезерва.
Американский ЦБ поднял базовую процентную ставку с нулевого уровня до 4,5-4,75% менее чем за год, что привело к снижению цен на гособлигации, составлявшие значительную часть портфелей банков.
Необходимость экстренной продажи бондов банком Silicon Valley Bank для покрытия потребностей вкладчиков, привела к крупным потерям фининститута и, в конечном итоге, к его закрытию на прошлой неделе.
Служба финансово-экономической информации
business@interfax.ru
finance@interfax.ru
ФРС ждала всего 15 минут после открытия торгов фьючерсами, чтобы объявить о новой помощи. наряду с еще более шокирующими новостями: Министерство финансов объявило, что регулирующие органы штата Нью-Йорк закрывают Signature Bank — крупный нью-йоркский банк — добавив, что все вкладчики как в Signature Bank, так и в ныне неплатежеспособном Silicon Valley Bank будут иметь доступ к своим деньгам на Понедельник.
вангую — рынки сегодня уе… бут)))
Как и в случае с SVB, проблема нереализованных убытков возникла только в 2022 году, когда резко выросли ставки и упали цены на долговые ценные бумаги. Что здесь выделяется, так это то, что, хотя все банки имеют значительные риски — общая сумма составляет 250 миллиардов долларов по состоянию на 31 декабря 22 года — Банк Америки имеет наибольшую долю — чуть менее 110 миллиардов долларов.