ОФЗ, лесенка
Судя по тому что происходит на рынке, а особенно по дивидендным акциям не пора ли построить лесенку из ОФЗ? Например, на бумагах 2900 серии с получением гарантированного ежемесячного дохода с каждой тысячи рублей
ОФЗ-29011-ПК 03.08.2016 60,23 RUR
ОФЗ-29006-ПК 10.08.2016 61,43 RUR
ОФЗ-29007-ПК
14.09.2016 61,98 RUR
ОФЗ-29008-ПК
19.10.2016 62,13 RUR
ОФЗ-29009-ПК
23.11.2016 62,03 RUR
ОФЗ-29010-ПК
28.12.2016
Остается только найти точки входа, и математически обосновать доходность этой лесенки, впрочем эту математику надо считать, чтобы получить общий процент доходности от всей этой лестницы :)
Есть предложения дополнить эту лесенку бумагами других выпусков, чтобы получать круглогодичный ежемесячных доход? Предложения принимаются
ЗЫ купонный доход налогом не облагается, «тело облигации» после погашения полностью в возвращается Ну чем вам не жизнь рантье? ))
PS. один из вариантов расчета доходности
22 комментария
Облигации федерального займа. Как инвестировать в ОФЗ.
Интересно и просто написано, но предлагают купить калькудатор доходности )
SU29008RMFS8
SU29010RMFS4
06-07-08-09-10-11
Курс облигации
Облигации, являясь объектом купли-продажи на рынке ценных бумаг, имеют рыночную цену, которая в момент эмиссии может быть равна номиналу, а также быть ниже или выше его. Рыночные цены существенно различаются между собой, поэтому для достижения их сопоставимости рассчитывается курс облигации. Под курсом облигации понимают покупную цену одной облигации в расчете на 100 денежных единиц номинала. Курс облигации зависит от средней величины ссудного рыночного процента, существующего в данный момент, срока погашения, степени надежности эмитента и ряда других факторов.
Расчет курса производится по формуле:
Рк — курс облигации;
Р — рыночная цена;
N — номинальная цена облигации.
Лукасевич И.Я. Анализ операций с ценными бумагами с Microsoft Excel
Информация официального сайта Министерства финансов Российской Федерации: minfin.ru/ru/perfomance/public_debt/internal/operations/gko-ofz/auction/#ixzz4GXDtkYxa
((N+ К * n) / (C + НКД) — 1) * 365 / D
N — номинал, руб;
K — купон, руб;
n — число купонных выплат до погашения облигации;
С — цена покупки;
НКД — накопленный купонный доход на момент покупки;
365 — кол-во дней в году;
D — число дней от момента покупки до погашения.
Все что сложнее, либо для бух учета, либо для запудривания мозгов.
номинальная стоимость одной облигации — 1000 рублей;
дата погашения — 19 апреля 2017 года;
процентная ставка купонного дохода — 7,4% годовых;
каждая облигация этого выпуска имеет 10 полугодовых купонов по 36,90 рублей.
В итоге ОФЗ № 25080 RМFS будет приносить купонный доход в 36,90 рублей каждые полгода:
Как открыть ИИС и купить ОФЗ. Считаем доходность облигаций
Зеленым обозначены ОФЗ с фиксированным номиналом и купоном
Желтым — бумаги с переменным купоном
Оранжевым — облигации с индексируемым номиналом (ОФЗ-ИН)
Синим — с амортизируемым номиналом ОФЗ-АД
Как собрать портфель из ОФЗ, чтобы получать доход каждый месяц
Вариант на 26ХХХ серии ОФЗ
Название облигации Дата погашения Размер купона Купить штук Сумма покупки
ОФЗ 26210 11.12.2019 33.91 ₽ 1 1 034.42 ₽
ОФЗ 26227 17.07.2024 24.13 ₽ 2 2 017.52 ₽
ОФЗ 26217 18.08.2021 37.40 ₽ 1 1 009.17 ₽
ОФЗ 26223 28.02.2024 32.41 ₽ 1 955.42 ₽
ОФЗ 26226 07.10.2026 39.64 ₽ 1 1 021.85 ₽
ОФЗ 26225 10.05.2034 36.15 ₽ 1 909.45 ₽
автор использовал сервис КУПОН ОТ ОБЛИГАЦИЙ КАЖДЫЙ МЕСЯЦ
С 1 000 000 в месяц 5 765,31 руб,
И доходность к погашению в 2039 году 5,95%))