ОФЗ для народа?
Информационное сообщение
Минфин России информирует, что с 26 апреля 2017 г. в отделениях ВТБ 24 (ПАО) и ПАО Сбербанк (далее – Агенты) начнется продажа облигаций федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н).
Условия эмиссии и обращения ОФЗ-н (далее – Условия) утверждены приказом Минфина России от 15 марта 2017 г. № 38н.
Параметры дебютного выпуска ОФЗ-н № 53001RMFS утверждены приказом Минфина России от 24 апреля 2017 г. № 323:
Эмитент: Министерство финансов Российской Федерации.
Объем выпуска: 15 000 000 000 (пятнадцать миллиардов) рублей.
Количество облигаций: 15 000 000 (пятнадцать миллионов) штук.
Номинальная стоимость одной облигации: 1 000 (одна тысяча) рублей.
Дата начала размещения облигаций: 26 апреля 2017 г.
Дата окончания размещения облигаций: 25 октября 2017 г.
Купонная ставка: по первому купону – 7,50% годовых; по второму
купону – 8,00% годовых; по третьему купону – 8,50% годовых; по четвертому купону – 9,00% годовых; по пятому купону – 10,00% годовых; по шестому купону – 10,50% годовых.
Дата погашения облигаций: 29 апреля 2020 г.
Информация о ценах размещения, доходностях к погашению и накопленном купонном доходе по облигациям на каждый день предстоящей недели в течение периода размещения облигаций будет раскрываться не позднее, чем за один рабочий день до начала соответствующей недели на официальном сайте Минфина России.
Калькулятор расчета стоимости приобретаемых ОФЗ-н выпуска № 53001RMFS размещен на официальном сайте Минфина России.
На 26-28 апреля 2017 г. цена размещения ОФЗ-н выпуска № 53001RMFS устанавливается равной 100,0% от номинальной стоимости. В случае приобретения облигаций в дату начала размещения доходность к погашению составит 9,02% годовых до вычета комиссионого вознагражения Агента.
Тип облигаций: именные.
Форма выпуска облигаций: документарная с обязательным централизованным хранением.
Депозитарий: Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий».
Круг потенциальных владельцев: совершеннолетние граждане Российской Федерации, а также ВТБ 24 (ПАО) и ПАО Сбербанк, заключившие с эмитентом соглашения об осуществлении агентских функций по размещению, выкупу, обслуживанию и погашению выпусков облигаций (далее – Соглашения), юридические лица, входящие в группу лиц Агента и привлеченные Агентом по согласованию с эмитентом для выполнения части агентских функций в соответствии с Соглашениями, а также иные юридические и физические лица в случаях, предусмотренных Условиями.
Размещение облигаций осуществляют Агенты.
Минимальное количество облигаций, доступных для приобретения одним физическим лицом по каждому поручению, поданному Агенту – 30 (тридцать) штук.
Максимальное количество облигаций, которым может владеть одно физическое лицо – 15 000 (пятнадцать тысяч) штук.
Физические лица вправе предъявить облигации к выкупу эмитентом через Агентов в любой день до даты погашения облигаций в соответствии с Условиями.
Обращение облигаций на вторичном рынке, включая заключение сделок с облигациями между Агентами, не допускается, за исключением выкупа облигаций Агентом и передачи облигаций в наследство физическим лицам.
Приобретение облигаций третьими лицами в интересах владельцев и (или) по их поручению не допускается.
Приобретение облигаций на индивидуальный инвестиционный счет не допускается.
Облигации могут быть переданы в порядке наследования в соответствии с законодательством Российской Федерации о наследовании.
Проведение между владельцами операций с облигациями не допускается, за исключением случаев, предусмотренных Условиями.
Залог облигаций не допускается.
В случае применения к владельцу процедуры банкротства, облигации могут быть предъявлены к выкупу в соответствии с порядком, предусмотренным Условиями.
Владельцы облигации имеют право на предъявление облигаций к выкупу эмитентом через Агента в порядке, предусмотренном Условиями.
Для приобретения облигаций потенциальным владельцам следует обратиться к одному из Агентов, заключить с ним брокерский и депозитарный договоры (в случае их отсутствия) и дать поручение Агенту на приобретение облигаций.
Информация официального сайта Министерства финансов Российской Федерации: minfin.ru/ru/press-center/?id_4=34725&area_id=4&page_id=2119&popup=Y#ixzz4fLxcOF9L
35 комментариев
Также напоминаем, что приобрести ОФЗ-н можно в отделениях Сбербанк Премьер. Информация об адресах отделений Сбербанк Премьер доступна на официальном сайте Сбербанка в сети интернет: www.sberbank.ru/ru/about/today/oib?high_yield_segment_mvs=1.
С 26 апреля 2017 г. ВТБ24 начинает продажу облигаций федерального займа для населения (ОФЗ-н). ОФЗ-н – ценная бумага с высокой степенью надёжности, выпускаемая государством в лице Министерства финансов РФ исключительно для граждан РФ старше 18 лет.
ОФЗ-н является инструментом среднесрочных сбережений и сочетает в себе ряд преимуществ. Во-первых, облигации для населения обладают высокой степенью надежности, поскольку инвестиции в ОФЗ-н полностью обеспечиваются государственными гарантиями. Во-вторых, доходность по ОФЗ-н превышает действующие ставки по депозитам. Так, в рамках первого выпуска средняя доходность за период обращения государственных ценных бумаг составит до 9 % годовых.
Среди ключевых особенностей ОФЗ-н также можно отметить льготный режим налогообложения (процентный доход, полученный по облигациям для населения, налогами не облагается) и низкий порог входа (30 000 рублей).
«Проект Министерства финансов РФ, в первую очередь, направлен на повышение финансовой грамотности населения и привлечение на рынок новых инвесторов, — комментирует директор Инвестиционного департамента ВТБ24 Сергей Лукьянов. — Мы рассчитываем на то, что данный инструмент будет востребован населением».
Срок обращения ОФЗ-н составляет 3 года. При этом клиент имеет возможность продать государственные ценные бумаги досрочно и получить назад все вложенные средства (в случае, если приобретение бумаг осуществлялось не выше номинальной стоимости) за минусом вознаграждения банка. Вторичное обращение ОФЗ-н не предусмотрено.
Номинал одной ОФЗ-н составляет 1 тысячу рублей. Минимальный объем покупки государственных ценных бумаг в рамках одного выпуска составляет 30 тысяч рублей, максимальный — 15 миллионов рублей.
Для покупки ОФЗ-н клиентам необходимо обратиться в один из 667 офисов ВТБ24 формата «Привилегия» и Private Banking. Полный список отделений, оказывающих инвестиционные услуги, указан на сайте банка. Для приобретения ОФЗ-н физлицу необходимо открыть брокерский счет и счет депо, на котором они будут учитываться, затем перевести на него денежные средства и подать поручение на покупку ОФЗ-н. Для новых клиентов это проходит в рамках единой процедуры.
Если у клиента уже есть брокерский счет в ВТБ24, то подать поручение на покупку государственных ценных бумаг можно и в личном кабинете на инвестиционном портале ВТБ24. Там же будет предоставлена возможность следить за счетом или продавать/покупать ОФЗ-н.
Доход по облигациям для населения складывается из двух составляющих: из купонного дохода, а также разницы между ценой покупки и номинальной стоимостью облигации. Купонный доход по ОФЗ-н ежегодно увеличивается, к третьему году он достигает максимальных значений. Купон выплачивается два раза в год, первая выплата состоится 1 ноября 2017 года. По истечении срока обращения ОФЗ-н клиенту выплачиваются начисленные проценты и номинальная стоимость государственных ценных бумаг.
Для удобства клиентов на сайте ВТБ24 создан специальный раздел, посвященный основным вопросам ОФЗ-н. Также граждане, желающие приобрести государственные ценные бумаги, могут уточнить всю необходимую информацию в колл-центре банка по тел.: 8 800 100 24 24. Кроме того, цена размещения облигаций для населения и доходность по ним будет на еженедельной основе публиковаться на сайте Министерства финансов РФ.
— размещенный объем выпуска – 696,807 млн. рублей млн. по номинальной стоимости;
— размещенный объем выпуска – 696 807 штук;
— выручка от размещения – 696,807 млн. рублей;
— цена размещения – 100,0% от номинала;
— доходность до погашения (до выплаты вознаграждения банкам-агентам ) – 9,02% годовых.
Минфин России позитивно оценивает результаты первого дня размещения выпуска ОФЗ для физических лиц. По информации банков-агентов, объем заявок, поданных сегодня гражданами на покупку ОФЗ-н заметно превысил фактический объём размещения. Причиной этого является то, что не все заявки могли быть исполнены сегодня в связи с несоблюдением гражданами всех необходимых формальностей, например, обязанности покупателя обеспечить поступление денежных средств на брокерский счет для покупки облигаций. Не исполненные сегодня заявки на покупку ОФЗ-н могут быть исполнены позднее в соответствии с положениями договоров, заключённых гражданами с банками-агентами.
«Число клиентов на конец второго дня составило около 1300 человек, в сделках — 865 миллиона рублей. За два дня число клиентов — около 2300 человек и 1,318 миллиарда рублей в сделках (по покупке ОФЗ — ред.)», — сказали в пресс-службе Сбербанка.
По данным на 19.00 мск 27 апреля «ВТБ 24» принял более 1000 заявок на сумму более 1 миллиарда рублей по ОФЗ, сообщил банк, который планирует разместить ОФЗ для населения на 7,5 миллиарда рублей меньше чем за полгода и привлечь около 30 тысячи клиентов.
Минфин РФ начал в среду продажу ОФЗ для населения, дебютируя с трехлетним выпуском объемом 15 миллиардов рублей. Доходность новых облигаций, по плану министерства, должна быть выше, чем по банковским депозитам и по гособлигациям, которые уже находятся в обращении. Она также будет зависеть от срока владения бумагами — размер купона будет увеличиваться по мере приближения к сроку погашения облигаций. Ранее о возможности вложений в эти бумаги собственных средств заявлял министр финансов Антон Силуанов. Глава Сбербанка Герман Греф уже купил ОФЗ для населения.
Это опять говорит о высокой финансовой грамотности наших граждан. Народ не спешит бежать вкладывать под «обычный процент». Но, скорее всего, государству надо сказать спасибо, за привлечения внимания к финансовому рынку.
Департамент налоговой и таможенной политики рассмотрел письмо по вопросу обложения налогом на доходы физических лиц сумм, получаемых при погашении облигаций федерального займа, и в соответствии со статьей 34.2 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — Кодекс) разъясняет следующее.
Согласно пункту 7 статьи 214.1 Кодекса доходами по операциям с ценными бумагами признаются доходы от реализации (погашения) ценных бумаг, полученные в налоговом периоде. Доходы в виде процента (купона, дисконта), полученные в налоговом периоде по ценным бумагам, включаются в доходы по операциям с ценными бумагами.
Вместе с тем, согласно пункту 25 статьи 217 Кодекса суммы процентов по государственным казначейским обязательствам, облигациям и другим государственным ценным бумагам бывшего СССР, государств — участников Союзного государства и субъектов Российской Федерации, а также облигациям и ценным бумагам, выпущенным по решению представительных органов местного самоуправления, освобождаются от уплаты налога на доходы физических лиц.
Таким образом, суммы, выплачиваемые при погашении облигаций федерального займа, учитываются при определении налоговой базы по операциям с ценными бумагами без процентного (купонного) дохода, выплачиваемого налогоплательщику.
Что касается пункта 32 статьи 217 Кодекса, предусматривающего освобождение от налогообложения выигрышей по облигациям государственных займов Российской Федерации и сумм, получаемых в погашение указанных облигаций, то, как следует из текста данного пункта, его положения применяются к облигациям государственного внутреннего выигрышного займа.
Одновременно сообщается, что настоящее письмо Департамента не содержит правовых норм, не конкретизирует нормативные предписания и не является нормативным правовым актом. Письменные разъяснения Минфина России по вопросам применения законодательства Российской Федерации о налогах и сборах, направленные налогоплательщикам и (или) налоговым агентам, имеют информационно-разъяснительный характер и не препятствуют налогоплательщикам, налоговым органам и налоговым агентам руководствоваться нормами законодательства Российской Федерации о налогах и сборах в понимании, отличающемся от трактовки, изложенной в настоящем письме.
Директор Департамента А.В. Сазанов
ВТБ 24 — Средний чек по ОФЗ-н превышает 1 млн рублей,
В Сбербанке средний чек по ОФЗ-н также составляет около 1 млн рублей. При этом более 90% продаж приходится на новые брокерские счета.
Достаточно большие суммы сделок по ОФЗ-н говорят о том, что их покупают люди среднего возраста, у которых есть достаточно большие накопления (возможно, в разных банках по 1,4 млн рублей) и нет такого негатива, как у старшего поколения, по отношению к слову «облигация», считает Александр Баулин. «Это, скорее, люди с фондовым рынком не знакомые, но хорошо знакомые со ставками по депозитам и предпочитающие ОФЗ-н ставкам в тех же госбанках. Не новички нашли бы на фондовом рынке те же ОФЗ более доходные и ликвидные», — отмечает эксперт.
«Выпуски, предназначенные для физических лиц, размещались через два государственных банка «народные» облигации ОФЗ-н продавались через Сбербанк и ВТБ 24. Позиция Банка России такова, что каналов должно быть намного больше, и брокеры должны участвовать в этом бизнесе», — сказал представитель регулятора.
При этом С.Швецов подчеркнул, что необходимо упрощать технологию продажи и покупки таких бумаг.
«Нужно создавать технологии необременительного доступа физических лиц для такого рода размещений. Нужно понять, что физическому лицу не хочется тратить много времени, что в значительной степени само описание должно быть упрощено, учитывая тем более, что государственные бумаги имеют тот же уровень риска, что и депозиты в кредитных организациях — они защищены государственной гарантией. Мне кажется, что брокерскому сообществу и бирже нужно предложить технологию, альтернативную тяжелой бумажной технологии, которая сегодня используется при продаже этих бумаг через государственные банки», — подчеркнул он, добавив, что рассчитывает и на развитие вторичного рынка такого рода бумаг.
Информация официального сайта Министерства финансов Российской Федерации: www.minfin.ru/ru/perfomance/public_debt/internal/ofz-n/current/##ixzz4jfWjZJtS
ОФЗ для населения. ОФЗ-н 53001. И немного про деньги.
Свершилось. Я купил. С первого раза мне это не удалось. Времени было мало, и получив 20 июля страховое возмещение по банку Югра, планировал это сделать в том же отделении Сбербанка. Оказалось, что это невозможно. Только Сбербанк-Премьер. Направился в этот «Премьер», благо было недалеко, но там, естественно, ждала засада из тех же вкладчиков Югры. Пожалел себя и несчастных тёток, парившихся с этими страждущими, перешёл дорогу, и разместил под те же проценты на полгода во вполне приличном банке.
На днях, у меня закончился другой депозит. И таких же процентов, в достойных местах, уже не давали. Долго и нудно, под видом вклада, мне пытались втюхать какой-то шлак под 9,25%. Реальные же вклады предлагали под 7,5%.
Деньги забрал и опять пришёл в Сбербанк-Премьер.
На этот раз, народу в этом «спец.приёмнике» не толпилось, и меня взяли в разработку.
Оформление заняло где-то час. Весь этот час, и пятнадцать минут до него, мне усердно вмазывали какой-то трэш. Типа 15% годовых, и абсолютно без риска.
Общий объем выпуска по номинальной стоимости составляет 15 млрд. рублей. Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска — 1000 рублей. Дата погашения облигаций — 31 августа 2022 года. Дата окончания размещения облигаций — 25 февраля 2020 года.
Ставка на первый купонный период составит – 6,50% годовых, на второй – 7,00% годовых, на третий – 7,05% годовых, на четвертый – 7,10% годовых, на пятый – 7,25% годовых, на шестой – 7,35% годовых.
На 2 – 6 сентября 2019 года цена размещения ОФЗ-н выпуска № 53004RMFS устанавливается равной 100,0000% от номинальной стоимости. В случае приобретения облигаций в дату начала размещения доходность к погашению составит 7,15% годовых, отмечает Минфин.
«В отличие от ранее размещаемых выпусков ОФЗ-н, при покупке и предъявлении к выкупу облигаций нового формата гражданам не придется уплачивать комиссию банкам-агентам: соответствующие расходы будет нести эмитент (Минфин России). Минимальная сумма покупки новых облигаций будет снижена с 30 до 10 тысяч рублей. Кроме того, под залог новых облигаций владельцы смогут привлекать кредиты у банков-агентов», — говорится в информационном сообщении ведомства.
Максимальное количество облигаций, доступных для приобретения одним физическим лицом, – 15 000 штук.
Физические лица вправе предъявить облигации к выкупу эмитентом через агентов в любой день до даты погашения облигаций в соответствии с Условиями.
Облигации могут быть переданы в порядке наследования в соответствии с законодательством Российской Федерации о наследовании.
На физических лиц, получивших облигации в порядке наследования, не распространяются ограничения по максимальному количеству облигаций, которыми вправе владеть одно физическое лицо.
Приобретение облигаций на индивидуальный инвестиционный счет не допускается.
Приобретение облигаций третьими лицами в интересах владельцев и (или) по их поручению не допускается.
Проведение между владельцами операций с облигациями не допускается, за исключением случаев, предусмотренных Условиями.
Обращение облигаций на вторичном рынке, включая заключение сделок с облигациями между Агентами, не допускается, за исключением передачи облигаций в наследство физическим лицам
а) при выкупе Облигации до истечения 12 месяцев со дня приобретения Облигации Владельцем (далее — Период 1), а также в случае, предусмотренном абзацем седьмым пункта 7 настоящих Условий, сумма денежных средств, подлежащая выплате Владельцу, рассчитывается Агентом как сумма:
цены выкупа Облигации, определяемой как цена приобретения Облигации Владельцем без учета комиссии Агента, взимание которой было предусмотрено редакцией Условий, действовавшей на дату приобретения Облигации, и без учета уплаченного Владельцем в день приобретения Облигации накопленного купонного дохода, но не выше ее номинальной стоимости,
и суммы накопленного купонного дохода по Облигации, уплаченного Владельцем в день приобретения Облигации, уменьшенной на сумму купонного дохода, выплаченного Владельцу по Облигации (в случае владения Облигацией на день выплаты такого дохода).
Период 1 начинается в календарный день приобретения Облигации Владельцем и истекает в календарный день, предшествующий соответствующему месяцу и числу года, следующего за годом приобретения Облигаций Владельцем.
Я на последний вопрос «правильно» ответил )))
Риска нет в народных облигациях)))
Они же не знают о ГКО))
И о постановлении ЦК КПСС и Совета Министров СССР от 19 апреля 1957 г. N 435))
ОФЗ-н предложено размещать через платформу ЦБ
По словам брокера по работе с ключевыми клиентами «БКС Брокер» Сергея Дроздова, это социальный проект, переходный шаг между депозитами и фондовым рынком: человек покупает бумагу и держит до погашения. «Нужна социальная реклама, среднестатистический россиянин даже не знает о таком способе инвестиций, и банки не стремятся о нем рассказать»,— говорит он.