Волки сыты

Хочешь изменить мир — начни с себя
Лао-Цзы

Поскольку с нами — торгующими трейдерами уже все ясно, да и тема другая, а фразу бы надо подкорректировать:
Хочешь изменить фондовый рынок, начни с обучения.

Все брокеры обучают. Я постоянно касаюсь этого вопроса, т.к. считаю, что обучение новичков является предвзятым и формирует неадекватную мотивацию будущих участников фондового рынка.
Эта «образовательная» индустрия, поддерживаемая профессиональными участниками фондового рынка, направлена на создание кормовой базы. Без нее ни брокеры, ни управляющие компании, ни биржи, в конце концов, существовать не могут.
Для исправной работы финансового механизма нужна свежая кровь. Ее и обеспечивают наивные новички, прослушавшие вводные курсы, рвущиеся на рынок с горящими глазами.
Обучение в том виде, какое оно есть, ставит целью расширение клиентской базы, а не защиту интересов будущих «трейдеров».
Если образно, то это выглядит примерно так.
Оголодавшие и съевшие всех, кого можно, волки в лесу знают, что в полях еще много овечек, которые в дебри не идут. Они (волки, естественно), снаряжают бригаду самых симпатичных из своих и, призвав на помощь пару-тройку лис, идут в поля. Всем доверчивым овцам объясняется, что они могут есть траву в другом месте. Травы там больше, она сочнее и зеленее. Бывает и капуста для гурманов. Лето там тоже вечное. Надо только пройти через Лес. Иначе никак.
На резонный вопрос «А нас там не съедят?» им убедительно – с графиками и цифрами – доказывают, что нет, конечно же. Потому что овечек научат те самые опытные волки, которые – вон там – в пиджаках и галстуках. Причем расскажут все бесплатно, т.к. пекутся в общем. Про троки потаенные, про то, где войти, а где выскочить, про деревья и бурелом, про водопои опять же.
Тех, что заслушались – это про овечек уже – под белы ножки медленно подвигают к лесу. Учат, как зайти незаметно, показывают маршрут…
То, что в лес лучше не ходить, ИБО возвращаются оттуда только единицы… процентов, никто не говорит. Иначе – есть-то что? Все (это опять уже волки и лисы) знают, но никто не говорит. Зато рассказывают, что пара баранов, как только лес прошли – зажили счастливой жизнью: и травы у них завались, и капусты.

Надеюсь, примерно понятно.
Вернемся к мотивации, которую формируют обучающие центры крупнейших брокерских компаний.
Цитаты (без указания источника, что не принципиально, т.к. отличий минимальное количество)

Брокер А
Секреты прибыльного инвестирования
Узнайте подробнее о скидках
Хотите купить акции, но не знаете, как это сделать? Нет опыта работы на рынке? На бесплатном базовом семинаре «Секреты прибыльного инвестирования» наши профессионалы ответят на все ваши вопросы!
Прослушав данный семинар, вы узнаете:
1. Что такое процесс инвестирования и для чего необходимо инвестировать;
2. Какие возможности открываются для инвестора на фондовом рынке и как ими правильно воспользоваться;
3. Какие инструменты обращаются на фондовом рынке, на какую доходность можно рассчитывать при их покупке и какие риски связаны с их применением;
4. Как самостоятельно определить для себя цели инвестирования и сформировать в соответствии с ними свою модель поведения на фондовом рынке (торговую стратегию);
5. Как можно зарабатывать на фондовом рынке.
По окончании семинара наши специалисты помогут вам выработать наиболее разумную инвестиционную стратегию, а также подскажут дальнейшие шаги, которые вам необходимо сделать, чтобы добиться успеха на фондовом рынке.

Брокер Б
Курс «Начинающий» рынок РФ – это уникальное сочетание практических занятий и всех необходимых знаний о фондовом рынке.

Вы получите все, что необходимо для успешного старта на фондовом рынке!
Ключевые знания о том, какими ценными бумагами можно торговать и какие события влияют на движение биржевых цен.
1. Практические навыки торговли на рынке акций!
2. Опыт торговли через торговые платформы интернет трейдинга – путь от установки программы на компьютер до свободной торговли.
3. Навыки совершения сделок. Научитесь умело извлекать прибыль из вашей торговой системы!
4. Методы применения технического и фундаментального анализа.
5. Правила построения собственной торговой стратегии.
6. Эксклюзивные сервисы …. для эффективных инвестиций.

Брокер В
Фондовая биржа: трудные легкие деньги
Бесплатный
Ознакомительный семинар для начинающих инвесторов
Продолжительность 1 день/3 ак.часа
Этот семинар адресован тем, кто хотел бы начать делать первые шаги в биржевой торговле на российском фондовом рынке. Задача семинара дать представление о колоссальных возможностях рынка акций и, в то же время, предостеречь от традиционных ошибок, которые совершают начинающие участники торговли. На семинаре рассматриваются типичные мифы и заблуждения, которыми окутан биржевой трейдинг и дается истинная, реалистичная картина того, как все обстоит на самом деле.

Что же, так все нагло врут? Нет. Никакой лжи. Просто не говорят, не акцентируют внимание на том, что новичок должен знать в первую очередь: с вероятностью 90% он потеряет часть или все деньги, с которыми он пришел на рынок.
Опытный сейлз все это знает, и понимает, что большинство его клиентов денег не заработают. Но он им про это никогда не скажет. Иначе на что он будет жить?

Из приведенных выше описаний курсов только Брокер В в какой-то мере пытается показать неоднозначность процесса биржевой торговли. И то, это скорее маневр для того, что бы вселить уверенность в то, что «традиционных» ошибок можно избежать.
В остальном мотивация похожа: секреты прибыльного инвестирования, на какую доходность можно рассчитывать, колоссальные возможности рынка, эффективные инвестиции, извлекать прибыль, добиться успеха, зарабатывать…

Как объяснял мне один директор по маркетингу и розничным продажам Брокера, допустим, Ж: надо вызвать интерес, вовлечь в торговлю, а потом вызвать потребность в совершении сделок … Вот так. Ни больше, ни меньше.
И поэтому после вводных курсов те же брокеры проводят отбитых от стада овечек по дебрям премудростей торговли акциями: виды анализа, стратегии, управление рисками и т.п. Создается иллюзия « Я МОГУ». Но это не больше, чем иллюзия.

Мотивация «заработать деньги», подкрепленная «знаниями», ущербна, т.к. первый же опыт участия в биржевых торгах ее опрокидывает. Если повезет, то второй…
Потеря денег ведет к личностным проблемам. Отсюда апатия и негативный опыт, передаваемый дальше.
Конечно, новые овечки постоянно подрастают, но стричь себя дают неохотно, а в лес ходят и того реже: все, кто из того леса вернулись живыми таких страхов порассказали, что потеря нескольких конечностей воспринимается как жуткое везение.

Что делать?
Можно ли от этого уйти? Как сделать торговлю менее травматичной для кошелька и личности?
Ответ лежит на поверхности.
Нужно говорить правду о рынке.
О том, что успешная торговля на фондовом рынке – это сложная и тяжелая работа, требующая значительного времени, множества специальных знаний, железных нервов и дисциплины.
О том, что по своему социальному и психологическому статусу торговля акциями большинству людей противопоказана.
О том, что рынки настолько сложны, что даже самые опытные инвесторы никогда не уверены до конца в положительном результате своих операций.
О том, что индустрия профессиональных участников рынка работает против клиента, превращая активную торговлю в игру с отрицательным средним результатом, и, что больше половины новичков в первый год торговли теряют деньги.
О том, что современные способы доступа к биржевым торгам работают против новичка: не дают ему времени думать, вовлекают в торговлю-игру, которая зачастую переходит в зависимость, дают иллюзию того, что «процесс под контролем».
О том, что результативность прогнозов даже у самого лучшего аналитика близка к результативности подбрасывания монетки.
Показательно признание одного ведущего цикла семинаров о том, что движения акций прогнозировать невозможно.
Наконец, о том, что современный рынок, глобализованный, нервный, подверженный манипуляциям и заблуждениям, для начинающих будет больше похож на рулетку, чем на место, где можно стабильно зарабатывать деньги.

Тогда ожидания новых клиентов будут адекватны их возможностям, а мотивация участия будет совершенно другой: либо поиграть на лишние деньги, либо попытаться стать профессионалом, если позволяет время и возможности.

На месте ФСФР я бы выпустил нормативный акт, который бы:
— Запретил новым клиентам в течение первого года:
1. Заводить на брокерский счет сумму, превышающую ежемесячный доход по основному месту работы.
2. Использовать для торговли любую систему, обеспечивающую самостоятельный доступ к торгам. Т.е. разрешить выставлять заявки только по телефону.
3. Использовать кредитное плечо.
4. Открывать брокерский счет для торговли производными финансовыми инструментами.

— Обязал брокеров публиковать сводную ежеквартальную статистику по финансовому результату клиентов: сколько в плюсе, а сколько в минусе.

Я сейчас представляю, какой негатив это вызовет у брокеров и тех компаний, которые поняли, что проведение семинаров дело прибыльное и менее затратное, чем оказание услуг по доступу к биржевым торгам.
Аргументы их понятны, прогнозируемы, как и выгода от этого «обучающего» бизнеса.
Но не пора ли подумать об ином качестве инвестиционной инфраструктуры? И расскажите честно, от чего зависит цена акции, и можно ли на основании вашего ответа корректно прогнозировать ее изменение?

Тут сама собой напрашивается тема коллективных инвестиций.
Так что продолжение следует…

P.S. Интересно, есть ли среди брокеров лидеры, которые готовы сказать правду? Есть идеи…

Вот сколько букв!